Thursday, 3 May 2018

Things a mature student needs to consider…


My initial blog explained my rationale for embarking on university at the age of 37; the considerations I’d weighed & measured, my drive to create the future I want and the joy of receiving an unconditional offer for my first choice uni. Since then, however, the reality has kicked in… how on earth do you put yourself through a full-time university course when you get limited financial support and you have children and sizeable financial commitments?

I’ve received inspiring counsel from some mature students that have managed to juggle their adult responsibilities & persevere with a degree – including children. Admittedly, they’ve all been women. The financial support available to a mother, who’s considered the ‘main’ parent, is different to someone in my position. Let me be clear, I’m not suggesting the transition to mature studentdom is easier for a woman; in fact, many aspects far more challenging! But my constraints are a little different:

·         I’m a ‘part-time’ father – as heart-breaking as that reality is, it does enable me more freedom of time to pursue and commit to my university/re-training aspirations
·         Financially, however, I don’t receive any financial support from the Department of Work & Pensions (DWP) – that, necessarily, goes to their mum

Right now, with university starting in approximately 4 months, I have hurdles that I need to successfully bypass if I’m to make this work. Some are personal to me and many are relevant to most mature students (I would presume).

Personal to me; I hurt my back doing Crossfit and then boxing almost three months ago. It will be my second discectomy in four years! On 8 May, I will  go under the knife for the fourth time in four years (including heart surgery & hernia surgery too). All being well, I’ll then have a period of rehab, before returning to work in June. By the time I get to September, I aim to be fit and healthy, ready for the challenge.

Relevant to many mature students; how do you juggle the time constraints from each part of your life – for me, this is university, being a father and work. Financially, my commitment to those three areas are just as vexing. In an ideal world, like many younger university goers, I’d have the freedom to commit as much time as I want to university; the lectures, the studying, the social life… but, in reality, I will need to find a way to commit ample time between three worlds. I have a financial responsibility to support my children; without a level of financial support, my babies can’t remain in the home they love – both in terms of maintenance for their standard of living and the lending I’m repaying that enabled us to secure the home in the first place.

I have applied for every form of student financing that I may qualify for. As I didn’t go to university in my past life, I qualify for the uni fees to be covered (until their future repayment) with a student loan. I’ve also had notification that the maintenance grant will be payable in the first year. This currently leaves me with a large shortfall. Sadly, I’ve been informed that I can’t apply for one of the university grants until September – as crazy as they seems to me – so I will have to budget without this, as there are no guarantees I’ll benefit from (what I understand to be) a limited number of support payments they’ll make.

So, I’ll need to work. In fact, assuming I don’t benefit from a university grant, by my calculations, I will need to work for between 2 ½ and 3 days a week (minimum) alongside my ‘full-time’ course.   That’s just to get by and meet my commitments. Will I be able to agree to part-time hours with my employer? I’ll have to update you on that in due course as I’m living in hope as it stands… Will I realistically have the time each week to work & achieve what I want at university? I’ll have to update you on that too as the timetables aren’t available until August…

I’m fortunate to have a financial services career behind me, with years of giving and assessing financial advice.  I know how to budget.  I know how to be realistic. My advice, if you’re in my position, is to be proactive. The stress of the unknown will build. Apply for every form of student financial support possible. Be realistic with your sums for the first year at university – including; children, accommodation, travel, food, having a life when you get some free time, loans, a buffer… my advice is to consider a 12 months period. To consider all eventualities for that period and put a price on them (including potential car problems, birthdays, Christmas, etc). Once you know what financial support you qualify for, you can subtract it from the total and then consider your options for meeting the shortfall.

While there are still many variables that I wish I had answers to, I’ve done everything I can for now.  That’s reassuring. Before long, I will hopefully be healthy, working (and therefore back in a position to negotiate a part-time role with my employer) and I’ll have full clarity (aside from the university grant) for what student financing I qualify for.

You’ll likely need a plan A… B… C… maybe even D. My plan A involves spending some of the week living in the halls of residence, where I can fully commit to university life. But will this be possible?  Will I need to stay in Bristol all week and commute to university when needed? Time will tell.

No one said chasing your dreams would be easy. As a mature student, the odds are stacked against you!

3 comments:

Najeeb Ali said...

HOU UW FINANCIËLE LAST NIET VOOR UWZELF CONTACT MET ONS OP ALLE SOORTEN LENINGEN VOOR EEN LAGER BELANG VAN 2% (stephenswillsloan@gmail.com)

Onze leningen zijn goed verzekerd voor maximale veiligheid is onze prioriteit. Ons belangrijkste doel is om u te helpen de service te krijgen die u verdient, ons leningprogramma is het snelst. We verstrekken leningen in elke valuta naar keuze {Us Dollar, pounds, Euro, Dinar, etc} en een looptijd van 1 tot 30 jaar om de lening terug te betalen (veilig en onbeveiligd).

Heb je een lening nodig en heb je een lage credit score, Heb je het moeilijk om leningen te krijgen?
van lokale banken en andere financiële instellingen? oplossing voor uw financiële probleem is STEPHEN WILLIAMS LENGT FIRM. De algemene voorwaarden zijn zeer redelijk en attent.

We bieden een breed scala aan financiële diensten, waaronder: Kerstleningen, Zakelijke leningen, Schuldconsolidatieleningen, Persoonlijke leningen, Autoleningen, Hotelleningen, Studieleningen, Home Refinancing-leningen met een lage rente van 2% per annulering voor particulieren, bedrijven en bedrijfsorganen.

Geïnteresseerde kandidaten moeten contact met ons opnemen via e-mail: stephenswillsloan@gmail.com. Toepassen en vrij zijn van financiële slavernij.

Bella Monreal said...

Deze opmerking lijkt misschien een onderwerp, maar u zult dit allemaal willen horen.


We wisten allemaal een tijd waarin 1 BitCoin meer dan $ 13.000 waard was, toen het plotseling crashte en nu slechts $ 6.000 waard is.


Mensen lijken nooit de reden achter deze daling te kennen en te begrijpen en ik zal dat aan u uitleggen.


Er was in eerste instantie een totale hoeveelheid BitCoin gegenereerd door de ontwikkelaars en sinds het steeds waardevoller werd, moest er meer van worden gegenereerd. Heb je dat allemaal niet goed begrepen? Laat me het beter uitleggen.


Stel je dus vanaf het begin voor dat de ontwikkelaars van bitmunten eerst 10.000.000 BitCoin hadden gegenereerd. Nu circuleerden deze 10.000.000 BitCoin naar individuen, dus toen de 10.000.000 BitCoin al in handen was van individuen over de hele wereld, begon het in waarde toe te nemen.

Nu hebben de ontwikkelaars gezien dat hun crypto-valuta meer waarde heeft gekregen, maar dat er minder mensen in het bezit ervan waren. Er moest meer van worden gegenereerd om meer mensen te kunnen bezitten.

En wat is een betere manier om meer van BitCoin te genereren?


Als

1 BitCoin = $ 13.000.

Dan

10.000.000 BitCoin = $ 130.000.000.000.

Er is dus $ 130.000.000.000 op het internet.

Toen kwam het idee bij de ontwikkelaars !!

Laten we de prijs van BitCoin verlagen, de resterende hoeveelheid gebruiken om meer BitCoin te genereren.

Dat is:

Sinds BitCoin $ 130.000.000.000 op het internet heeft opgebouwd, verlaagt u de prijs en genereert u meer.

ik bedoel

1 BitCoin = $ 13.000 dan nu

1 BitCoin = $ 6000

Dus vanaf 1 BitCoin kan 2.2 BitCoin worden gegenereerd.

Nu is de vraag waar is de nieuw gegenereerde BitCoin?


Het zijn overal op het internet !!!

Het staat op elke website die u invoert.

Het is in elk platform voor sociale media.

Het is overal in de wereld !!

Het is in Noord-Amerika.

Het is in Zuid-Amerika.

Het is in Afrika.

Het is in Azië.

Het is in Europa.

Het is overal verspreid !!!

Het enige wat u hoeft te doen is beginnen met Mining it.

Hoe begin je deze crypto-valuta te Mining?

Er zijn veel BitCoin Mining-software die je kunt gebruiken voor het exploiteren van BitCoin.

Je kunt deze Mijnbouwsoftware krijgen van

* Soft Tech Geeks:

softtechgeeks@gmail.com

* Dread Syp:

dreadspies@gmail.com

* Braz Software & Tech.

brazsoftwaretech@gmail.com

* De Tac-software

softwarebytac@gmail.com


Ik heb het veel gebruikt, ik heb het zelf altijd wanneer ik het wil en heb er veel van gemaakt.


Sommigen zullen zeggen, waarom deelt hij het nu?

Sommigen zullen zeggen, als dat zo gemakkelijk is, waarom niet de mijne alleen? U kunt het dus allemaal zelf regelen.


Nou, de ontwikkelaars zijn slim, ze stellen er een mijnlimiet aan. Het idee was niet voor één persoon om het te hebben, of voor een bepaalde groep mensen.


Het idee was voor iedereen, overal ter wereld om deze crypto-valuta te bezitten, niet voor slechts één individu of een bepaalde regio.


Bedankt

paul david said...



We are direct providers of Fresh Cut BG, SBLC and MTN which are specifically for lease/sales, our bank instrument can be engage in PPP Trading, Discounting, signature project(s) such as Aviation, Agriculture, Petroleum, Telecommunication, construction of Dams, Bridges, Real Estate and all kind of projects. We do not have any broker chain in our offer or get involved in chauffeur driven offers.

We deliver with time and precision as sethforth in the agreement. Our terms and Conditions are reasonable, below is our instrument description.

The procedure is very simple; the instrument will be reserved on euro clear to be verified by your bank, after verification an arrangement will be made for necessary bank documents and stock testing expenses, the cost of the Bank Guarantee/Standby Letter of Credit will be paid after the delivery of the MT760,

Description OF INSTRUMENTS:

1. Instrument: Bank Guarantee (BG/SBLC)
2. Total Face Value: Eur/USD 5M MIN and Eur/USD 10B MAX (Ten Billion EURO/USD).
3. Issuing Bank: HSBC Bank London, Barclay's bank London,Credit Suisse and Deutsche Bank Frankfurt.
4. Age: One Year, One Month
5. Purchasing Price: 32% of face value plus 2% commission fees Leasing Price: 4% of Face Value plus 1% commission fees.
6. Delivery: Bank to Bank swift.
7. Payment: MT-103 or MT760
8. Hard Copy: Bonded Courier within 7 banking days.

We are ready to close leasing/Buying with any interested client in few banking days, if interested do not hesitate to contact me

Name : PAUL DAVID
Email: pauldavid20001@gmail.com
Skype: P_david123@outlook.com